بانک های ایران در ترکیه به عنوان یکی از ابزارهای حیاتی برای تسهیل روابط اقتصادی و مالی میان دو کشور، نقشی برجسته در ارتقاء تجارت و همکاریهای دوجانبه دارند. این بانکها با ارائه خدمات مالی متنوع و تسهیل تراکنشهای ارزی، به عنوان پل ارتباطی مهمی برای شرکتها و افراد ایرانی در ترکیه عمل میکنند. ما در این مقاله قرار است لیست بانک های ایرانی در ترکیه به همراه تمام جزئیات مربوط به آنها معرفی کنیم تا اگر قصد دریافت بورسیه تحصیلی ترکیه یا هر ضمانت نامه دیگری دارید، با خیال راحت از خدمات موجود استفاده کنید.
لزوم وجود بانک ایرانی در ترکیه
از آنجا که تعداد دانشجویان علاقهمند به تحصیل در ترکیه روزبهروز بیشتر میشود؛ بانکهای ایرانی در ترکیه همواره در تلاش هستند تا با ارائه راهحلهای مالی کارآمد، در گسترش روابط تجاری و اقتصادی میان دو کشور و همچنین آسایش و راحتی مهاجران ایرانی در ترکیه مؤثر واقع شوند. چشمانداز این بانکها تبدیل شدن به یک بانک پیشرو در تأمین مالی و انجام معاملات ایرانیان مقیم ترکیه و خانوادههای خود در ایران است.
لیست بانک های ایرانی در ترکیه
از بانکهای ایرانی در ترکیه میتوان به بانک ملت، بانک ملی، بانک صادرات، بانک پارسیان و بانک آینده اشاره کرد. ما در ادامه راجع به هر یک از این بانکها و خدمات آنها در ترکیه صحبت خواهیم کرد.
بانک ملت
ماموریت این بانک ارائه خدمات گسترده، کارشناسی، نوآورانه، کارآمد و با کیفیت در زمینه تجارت خارجی به واحدهای ایرانی و ترکیهای است. هدف آن در واقع فراتر رفتن از انتظارات مشتریان ایرانی مقیم ت رکیه و ارائه راهحلهای جامع و مؤثر در این زمینه است.
استراتژیهای بانک ملت شامل تمرکز بر تامین مالی و رسیدگی به معاملات تجارت خارجی میان ایران و ترکیه است. این بانک همچنین بر رشد و سودآوری موازی با افزایش حجم تجارت خارجی تأکید دارد. علاوه بر این، بانک ملت بر ایجاد سبد مشتریانی که در تحقق یا واسطهگری تجارت خارجی نقش دارند، تمرکز میکند و هدف آن این است که با در نظر گرفتن تعادل بازده و ریسک، محصولات با بازده بالا را عرضه کند.
خدمات ارائه شده توسط بانک ملت در ترکیه
بانک ملت ترکیه مجوز اخذ سپرده از مشتریان داخلی و خارجی خود را دارد. بر اساس این مجوز، مشتریان میتوانند حسابهای سپرده زمانی و مطالبهای را به نام اشخاص حقیقی و حقوقی افتتاح کنند. این حسابها در چهار گروه اصلی دستهبندی میشوند:
- سپردههای پسانداز
- سپردههای تجاری
- سپردههای رسمی
- سپردههای بانکی
حسابهای سپرده مذکور میتوانند به ارزهای مختلف از جمله USD، EUR، GBP و TRL افتتاح شوند. کلیه اشخاص حقیقی و حقوقی میتوانند به صورت جداگانه یا مشترک حسابهای سپرده تقاضایی و مدتدار افتتاح کنند.
برای حسابهای سپرده مدتدار TL، بهرهها در پایان تاریخ انقضای حسابها و بر اساس نرخهای ناخالص محاسبه میشود. برخی مالیاتها و عوارض از این مبلغ کسر خواهند شد. نرخها با توجه به تحولات و نوسانات بازارهای داخلی و بینالمللی تعیین میشود و بانک ملت سعی دارد این نرخها را به صورت رقابتی اجرا کند.
مدارک مورد نیاز برای افتتاح سپرده در ترکیه
برای اشخاص حقوقی:
- گواهی بهرهبرداری تجاری
- روزنامه ثبت تجارت ترکیه
- هیئت مالیاتی
- اطلاعات شناسه شخصی مالک/شریک شرکت و لیست امضای مجاز
- اطلاعات و مدارک اشخاص مجاز برای تراکنشهای بانکی
- آدرس محل فعالیت شرکت
- شماره تلفن و ایمیل شرکت
برای اشخاص حقیقی:
- کارت شناسایی ترکیه، شناسنامه ترکیه، گواهینامه رانندگی، گذرنامه یا کارت شناسایی خارجی
- آدرس محل سکونت / مجوز اقامت
- شماره تلفن محل سکونت، شماره تلفن همراه و حساب ایمیل شخص حقیقی
- اطلاعات در مورد تجارت شخص حقیقی
- قرارداد خدمات بانکی
- نمونه کارت امضا
در صورت درخواست، اظهارنامههای سررسید نیز به دارندگان حساب ارسال خواهد شد.
وامهای نقدی تجاری و اعتبارات ارزی بانک ملت در ترکیه
بانک ملت در راستای حمایت از شرکتهای صادراتی، انعطافپذیری مالی را برای رفع نیازهای نقدینگی ارائه میدهد. این بانک با بهرهگیری از تسهیلات اعتباری قبل و بعد از صادرات، به شرکتها و دانشجویان بینالمللی کمک میکند تا بدون مواجهه با مشکلات کمبود نقدینگی، فعالیتهای صادراتی خود را گسترش دهند و در جهت تسویه اعتبارهای معوق اقدام کنند. این اعتبارهای ارزی تا سررسید یکساله با توجه به محدودیتهای اعتباری بانک، قابل استفاده خواهند بود.
علاوه بر این، افراد مقیم و شرکتها میتوانند از معافیتهای مالیاتی، کارمزد و صندوق (صندوق حمایت از استفاده از منابع) بهرهمند شوند، مشروط بر اینکه تعهدات صادراتی خود را انجام دهند. مبالغ سود در فواصل مشخصی مانند ماههای مارس، ژوئن، سپتامبر، دسامبر و در پایان سررسید پرداخت خواهد شد. کلیه اطلاعات مربوط به وثیقه و شرایط قیمتگذاری و اسناد مورد نیاز را میتوان از خدمات اعتباری بانک دریافت کرد.
اعتبار تخفیف
بانک ملت همچنین برای تسهیل در معاملات تجاری خارجی، اعتبار تخفیف را ارائه میدهد. با این اعتبار، شرکتها قادر خواهند بود زمان بین فروش و جمعآوری را کاهش دهند و در نتیجه وضعیت نقدینگی خود را بهبود بخشند. این اعتبار به شرکتها امکان میدهد که در خریدها انعطافپذیرتر عمل کنند و یا پرداختهای غیرمنتظره خود را انجام دهند. در صورتی که شرکت داخلی باشد، امکان بهرهمندی از معافیتهای مالیاتی، کارمزد و صندوق نیز وجود دارد.
تخفیف اعتبار اسنادی معوق
بانک ملت امکان تخفیف اعتبار اسنادی معوق را برای شرکتها فراهم میکند. این تخفیف با احراز شرایط L\C و ارائه مدارک مورد نیاز طبق شرایط L\C به بانک و دریافت پیام تایید از بانک صادرکننده در سررسید مشخص صورت میگیرد. مبلغ خالص پس از کسر سود، حقالزحمه و هزینهها به شرکتها پرداخت خواهد شد. نرخ بهره بسته به اعتبار بانک صادرکننده و ارز، متغیر است.
اعتبارات ضروری تجاری
این اعتبارات بر اساس موقعیت پولی بانک و تغییرات بازارهای مالی تخصیص مییابد. مبلغ، سود و سررسید اعتبار تجاری با توجه به شرایط اقتصادی، تاریخ عرضه، کیفیت وثیقه و اعتبار شرکت تعیین شده و تا پایان سررسید تغییر نمیکند. این اعتبارات به شرکتها کمک میکند تا نیازهای مالی کوتاهمدت خود را پوشش دهند و نقدینگی مورد نیاز برای تولید، حمل و نقل و بیمه را تامین کنند. این وامها بر اساس شاخص ارزی نیز قابل استفاده هستند و مبالغ بهره در ماههای مشخص پرداخت میشود.
انواع اعتبارات ضروری تجاری:
- اعتبارات ضروری تجاری TRL در مقابل L/C پس از ارسال: این نوع اعتبار در معاملات اعتباری معوق یا دیدی قابل استفاده است و با ارسال صحیح اسناد مطابق با شرایط اعتبار اسنادی از بانک ملت قابل دستیابی خواهد بود.
- اعتبارات ضروری تجاری TRL در مقابل رهن املاک و مستغلات: این نوع اعتبار با گرفتن رهن ملک به عنوان وثیقه برای مشتریان با اعتبار مناسب، قابل دستیابی است.
این خدمات بانکی میتواند به شرکتها در جهت بهبود وضعیت نقدینگی و توسعه فعالیتهای تجاری خود کمک شایانی کند.
وامهای تجاری غیر نقدی
ضمانت نامه
بانکها نقش حیاتی در ایجاد اعتماد در روابط مختلف ایفا میکنند. این اعتماد از طریق ضمانت نامهها تقویت میشود. ضمانت نامهها برای جلوگیری از زیان ناشی از عدم انجام تعهدات، بهویژه در قراردادهای تجاری خارجی، استفاده میشوند.
بانک ملت ضمانت نامههای مختلفی برای مشتریان خود ارائه میدهد. این ضمانتها میتوانند بهصورت TRL یا ارز خارجی تنظیم شوند و بسته به نیاز مشتری میتوانند دائمی یا محدود به زمان باشند،. ضمانت نامههای ارائهشده توسط بانک ملت معمولا غیرقابل فسخ، بدون قید و شرط و قابل تمدید هستند و این بانک کارمزد خود را از ذینفع دریافت میکند. پس اگر بعد از دریافت ویزای تحصیلی ترکیه یا هر اقدام دیگری به ضمانت نامهای معتبر و بانکی نیاز داشته باشید، میتوانید از ضمانتنامههای بانک ملت استفاده کنید.
انواع ضمانت نامهها:
- اوراق مناقصه: وثیقه پیش پرداخت: بانک تضمین میکند که در صورت عدم اجرای قرارداد توسط ذینفع، پیشپرداخت پرداخت خواهد شد.
- تعهد عملکرد: در صورت عدم تعهد یا عدم اجرای قراردادهای قانونی توسط ذینفع، بانک متعهد به پرداخت مبلغ خاصی میشود.
- ضمانت نامه با فرمت رایگان: این ضمانت نامه بدون هیچگونه قید و شرطی نسبت به انجام امور اعلام شده عمل میکند.
- ضمانت نامه برای TURING: این ضمانت نامه بهویژه برای مشتریان شخصی خارجی ارائه میشود که نیاز به کارت آبی دارند.
- اعتبار نامه: این نوع اعتبار معمولاً در خرید کالا از منابع داخلی یا خارجی (با توجه به بانکهای موجود در لینکهای مربوطه) بهصورت نقدی یا اقساطی گشایش میشود.
- تایید خاموش: شما میتوانید ضمانتنامه تاییدیه خاموش را از بانک ملت دریافت کنید که برای اسناد معوق یا ارسالی از سوی بانک ما بهکار میرود.
وامهای شخصی نقدی
وامهای مصرفی
این وامها برای نیازهای فردی مشتریان تخصیص داده میشود. اگر مشغول تحصیل در دانشگاههای خصوصی چون دانشگاه باهچهشهیر، دانشگاه کوچ، دانشگاه یدی تپه، دانشگاه بیکنت، دانشگاه آیدین استانبول، دانشگاه آجیبادام یا دانشگاه مدیپول استانبول هستید و برای پرداخت شهریههای تحصیلی و هزینههای زندگی در ترکیه به وام و کمک هزینه مالی نیاز دارید، میتوانید از این گزینه در بانک ملت بهره ببرید.
وامهای شخصی غیر نقدی
ضمانت نامه قطعی: این نوع ضمانت نامه معمولا برای مشتریان خارجی که در ترکیه رانندگی میکنند، ارائه میشود و نیازمند دریافت سند از تورینگ است.
این خدمات تمامی نیازهای مالی و تجاری شما را پوشش میدهند و میتوانند با شرایط ویژه و مناسب برای هر نوع قرارداد تنظیم شوند.
شعبههای بانک ملت در ترکیه
بانک ملت در سه شهر مهم ترکیه شعبه دارد تا به دانشجویانی که در شهرهای مختلف مشغول تحصیل در دانشگاههای ترکیه هستند خدمات مالی ارائه دهد. همچنین اگر به عنوان یک تاجر یا کارمند مشغول زندگی در ترکیه هستید، با وجود این سه شعبه دسترسی سادهتر و سریعتری به بانک ملت خواهید داشت.
بانک ملت شعبه استانبول
این شعبه برای کسانی که در استانبول زندگی یا در دانشگاههایی مثل دانشگاه استانبول، دانشگاه فنی استانبول و دانشگاه مدنیت استانبول تحصیل میکنند، گزینه در دسترس و مناسبی است.
| عنوان | Bank Mellat Merkezi Tahran Istanbul Turkiye Merkez Subesi |
| آدرس | Buyukdere Cad. Binbircicek Sokak No 1 34330 1.Levent Istanbul |
| شناسه اتاق بازرگانی | 181790 – Istanbul |
| تلفن | +90 (212) 279 80 15(pbx) |
| فکس | +90 (212) 284 62 14 |
| تلکس | 26023 MELL TR |
| سویفت | BKMTTRIS |
| اطلاعات | [email protected] |
بانک ملت شعبه آنکارا
این شعبه برای ساکنین و دانشجویان ایرانی که در آنکارا زندگی میکنند، گزینه مناسبی است.
| عنوان | Bank Mellat Ankara Şubesi |
| آدرس | Ziya Gökalp Cad. No:12 Kızılay / Ankara |
| شناسه اتاق بازرگانی | 58097 – Ankara |
| تلفن | +90 (312) 435 48 00 – 02(pbx) |
| فکس | +90(312)432 17 26 |
| تلکس | 30013 |
| سویفت | BKMTTRIS100 |
| اطلاعات | [email protected] |
| ایمیل | [email protected] |
بانک ملت شعبه ازمیر
این شعبه برای ساکنین و دانشجویان ایرانی که در ازمیر زندگی میکنند، گزینه مناسبی است.
| عنوان | Bank Mellat İzmir Şubesi |
| آدرس | Cumhuriyet Bulvari No:88/A 35210 Konak-Izmir |
| شناسه اتاق بازرگانی | 65246-K-5445 /İzmir |
| تلفن | +90 (232) 441 74 00 – 3 |
| فکس | +90(232)441 76 36 |
| تلکس | 30043 |
| سویفت | BKMTTRISX200 |
| اطلاعات | [email protected] |
| ایمیل | [email protected] |
بانک ملی ایران
بانک ملی ایران در ترکیه شعبه مستقیمی ندارد و خدمات محدود و غیر بینالمللی ارائه میدهد. این بانک تنها امکان ارائه خدمات روزمره داخلی را فراهم کرده و قابلیت انتقال پول بینالمللی یا انتقال پول از ایران به ترکیه ندارد. مشتریان این بانک در ترکیه باید از سیستمهای بانکی دیگر برای انجام تراکنشهای بینالمللی خود استفاده کنند. اتصال به سیستمهای مالی بینالمللی، مانند استفاده از دبیت کارتهای بینالمللی نیز در این بانک وجود ندارد. اما امید است که در صورت حذف تحریمها، این مشکلات برطرف شود.
بانک صادرات
اگرچه بانک صادرات در خارج از کشور شعبههایی دارد، اما در ترکیه بهطور مستقیم خدمات نمیدهد. مشتریان این بانک باید برای انجام تراکنشهای خود در ترکیه از طریق سیستمهای صرافیهای غیر مستقیم اقدام کنند. شایان ذکر است که بانک صادرات نسبت به بانک ملی محدودیت کمتری دارد و اگر برای تحصیل در دانشگاههای استانبول به حمایتهای مالی نیاز داشته باشید، میتوانید از خدمات صرافیهای مربوط به این بانک در ترکیه استفاده کنید.
بانک آینده
بانک آینده نیز به جای شعبه اصلی، دارای صرافیهای غیر مستقیم در ترکیه است که از آنها میتوان برای برای نقل و انتقالات مالی استفاده کرد. این بانک بهطور غیرمستقیم از طریق صرافیها به ایرانیان مقیم ترکیه خدمات انتقال وجوه ارائه میدهد.
بانک پارسیان
بانک پارسیان به عنوان تنها بانک خصوصی ایران، به صورت غیر مستقیم و از طریق صرافیها خدمات مختلفی را به مشتریان ایرانی خود ارائه میدهد.
مدارک لازم جهت افتتاح حساب در بانک ایرانی در ترکیه
شما جهت افتتاح حساب در ترکیه به طور معمول به مدارک زیر نیاز پیدا خواهید کرد.
- پاسپورت معتبر
- کد مالیاتی ترکیه
- آدرس محل سکونت بههمراه مدارک تایید محل سکونت (قبضهای خدماتی)
- شماره تماس معتبر در ترکیه
این مدارک برای ایرانیان مقیم ترکیه ضروری است. اما برای افرادی که اقامت ندارند و صرفا قصد تحصیل در دانشگاههای ترکیه مثل دانشگاه بغازیچی، دانشگاه مرمره و دانشگاه فنی ییلدیز را دارند، باید مدارک اضافی مانند آدرس محل سکونت و کد مالیاتی را ارائه دهند.
سخن آخر
بانکهای ایرانی همواره در تلاش هستند تا با افتتاح شعبههای مستقیم یا صرافیهای غیر مستقیم در ترکیه، امکان نقل و انتقالات مالی برای شهروندان ایرانی بین ایران و ترکیه را فراهم کنند و از این طریق، شرایط سادهتری را جهت زندگی و تحصیل در ترکیه فراهم نمایند. در حال حاضر، بانک ملت تنها بانک ایرانی است که به صورت رسمی در ترکیه شعبه فعال دارد و خدمات مختلفی را به ایرانیان مقیم و غیر مقیم در ترکیه ارائه میدهد.
اگر در مورد امور مالی و نقل و انتقالات وجه از ایران به بانکهای ایرانی یا ترکیهای به مشاوره و راهنمایی بیشتری نیاز دارید، میتوانید با مشاورین و وکلای موسسه مهاجرتی اوگو آکادمی در تماس باشید. این موسسه به شما در اخذ پذیرش کاملا رایگان از دانشگاههای ترکیه، افتتاح حساب و همچنین دریافت انواع بورسیههای دولتی کمک خواهد کرد.
